La Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés), atendiendo a su cometido de coordinar y monitorizar a las instituciones del sector financiero en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, ha publicado, con fecha 14 de junio de 2022, una serie de directrices a fin de orientar a los órganos de dirección y a los responsables de cumplimiento en cuanto a sus funciones y responsabilidades en materia de PBCyFT.
La principal finalidad de esta publicación es asegurar, en el marco de la Unión Europea, una interpretación e implementación homogénea por parte de las autoridades competentes y sujetos obligados de las medidas de control interno de PBCyFT que se derivan de las Directivas de la Unión Europea aprobadas en esta materia.
En este sentido, las directrices definidas por la EBA establecen las funciones y atribuciones tanto de los órganos de dirección en los ámbitos de la supervisión y gestión del Modelo de PBCyFT (haciendo especial hincapié en las tareas a realizar por la persona concreto que asuma este deber) como del responsable de PBCyFT- Compliance Officer. Sobre éste último se incide tanto en idoneidad de la persona nombrada como en sus principales tareas, entre las que destacan:
- Realización, y posterior mantenimiento, de un marco de evaluación de la exposición al riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
- Desarrollo de políticas y procedimientos, garantizando su permanente actualización y su aplicación eficaz.
- Opinar sobre la admisión y mantenimiento de las relaciones de negocio con clientes de riesgo alto.
- Revisión continua de la eficacia de las medidas de control interno establecidas.
- Información y reporting a los órganos de dirección.
- Comunicación de operaciones sospechosas.
- Desarrollo de acciones de formación y sensibilización.
Asimismo, esta guía incluye un apartado específico para las entidades que forman un Grupo y la necesidad de contar con un Compliance Officer a nivel de Grupo para garantizar que las debilidades del Modelo de PBC/FT que afecten a todo o a una parte importante de este, son abordados con eficacia, estableciendo canales de comunicación adecuados con los responsables de las filiales.
Por último, mencionar que la autoridad competente de los Estados miembros deberá notificar a la EBA si está en disposición de cumplir con estas directrices en el plazo de 6 meses desde que se publique la traducción correspondiente de este documento en su web.
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